金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法暫緩施行

時間:2022年02月22日 07:09:16 中財網
  2月21日,央行網站發布公告稱,原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號)因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。

  人民銀行有關負責人就暫緩實施《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號,以下簡稱《辦法》)回答了記者提問。

  該負責人表示,《辦法》發布后,一些中小金融機構提出,《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規范和要求,金融機構需要修訂完善內部管理制度、信息系統、業務流程,并進行人員培訓。為此,經研究,決定暫緩實施《辦法》。

  人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署,始終踐行以人民為中心的發展思想,將持續指導金融機構加強反洗錢工作,在防范風險的同時進一步優化為民服務,依法保護人民群眾的資金安全和利益,持續提升金融服務實體經濟質效,特別是服務好中小微企業,改善營商環境,推動經濟高質量發展。

  
  《辦法》原定于2022年3月1日起施行?!掇k法》第十條規定,商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。

  央行有關司局負責人曾對媒體表示,實施《辦法》的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動,保護人民群眾資金安全和利益。金融機構執行上述辦法中關于個人現金存取規定不會影響居民正?,F金存取款業務,業務便利程度亦不會受到影響。正常情況下,金融機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料,金融機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現金存取業務并登記相關情況,只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時,才會向客戶進一步了解情況。加強現金存取業務管理是對金融機構履行反洗錢義務的要求,符合反洗錢國際標準。

  該負責人還透露,從統計上看,目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右,上述辦法關于個人現金存取規定總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。
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